W ZUS i OFE czekają Twoje pieniądze. Jak je wszystkie wyciągnąć?

Piotr Paszelke
Piotr Paszelke
Odkładanie do ZUS i OFE pieniędzy trwa kilkadziesiąt lat. W założeniu to właśnie te stanowią o naszej przyszłej emeryturze. Nieraz jednak zdarza się, że przedwczesna śmierć ubezpieczonego uniemożliwia skorzystanie z tych środków. Pieniądze jednak nie przepadają! Mogą z nich skorzystać spadkobiercy. ZUS jednak się o tym nie przypomni... Trzeba zrobić to samodzielnie! Jak? Wyjaśniamy! >>>>
Odkładanie do ZUS i OFE pieniędzy trwa kilkadziesiąt lat. W założeniu to właśnie te stanowią o naszej przyszłej emeryturze. Nieraz jednak zdarza się, że przedwczesna śmierć ubezpieczonego uniemożliwia skorzystanie z tych środków. Pieniądze jednak nie przepadają! Mogą z nich skorzystać spadkobiercy. ZUS jednak się o tym nie przypomni... Trzeba zrobić to samodzielnie! Jak? Wyjaśniamy! >>>>Grzegorz Olkowski
Odkładanie do ZUS i OFE pieniędzy trwa kilkadziesiąt lat. W założeniu to właśnie te stanowią o naszej przyszłej emeryturze. Nieraz jednak zdarza się, że przedwczesna śmierć ubezpieczonego uniemożliwia skorzystanie z tych środków. Pieniądze jednak nie przepadają! Mogą z nich skorzystać spadkobiercy. ZUS jednak się o tym nie przypomni... Trzeba zrobić to samodzielnie!

Spis treści

Zobacz wideo: Akcyza na alkohol i papierosy w górę

Co po śmierci?

Zanim osiągniemy wiek emerytalny, przez wiele lat (nawet dziesięciolecia) odkładamy pieniądze do ZUSu. Trafiają one na specjalne subkonto, ale też mogą być składowane w ramach OFE. Jeśli ubezpieczony umrze przed osiągnięciem wieku emerytalnego, a także wtedy, gdy nie przejdzie na emeryturę (choćby mógł), uzbierane pieniądze mogą być odziedziczone przez jego spadkobierców. Oni jednak zwykle o tym nie wiedzą.

Co dokładnie dzieje się z pieniędzy po śmierci ubezpieczonego?

Przepisy jasno mówią, że jeśli wciąż żyje współmałżonek lub współmałżonka, połowa pieniędzy trafi właśnie do tej osoby. Nie w formie gotówki, ale pod postacią przelewu na indywidualne konto emerytalne. W przypadku drugiej połowy dochodzi do wypłacenia jej osobie uprawnionej, którą wskaże ubezpieczony. Jeśli taka osoba nie została wskazana, ta część pieniędzy stanowi element ogólnej masy spadkowej, dziedziczonej wraz z resztą majątku.

Polecamy

Zmarły był w OFE czy nie?

Nie zawsze wiadomo, czy zmarły był w OFE. Jeśli jesteśmy jego spadkobiercami, lepiej, abyśmy się tego dowiedzieli. W tym celu wystarczy udać się do placówki ZUS, gdzie otrzymamy stosowne informacje. Jeśli więc potwierdzimy dokumentami, że jesteśmy spadkobiercami (oraz że wskazana osoba faktycznie nie żyje), dowiemy się, czy będą nam się należały pieniądze z OFE.

Dlaczego warto zgłosić się do ZUSu?

Jeśli udamy się do ZUSu, będziemy mogli złożyć wniosek o to, aby OFE wypłaciło świadczenia na rzecz uposażonego i przekazało je do ZUSu. Tu następuje podział wskazanych środków na osoby zapisane na subkoncie. Kluczowe jest to, że nie mamy ograniczonego czasu na złożenie o to wniosku. Zgłoszenie się po pieniądze jest więc bezterminowe.

Dokumenty niezbędne przy staraniu się o pieniądze po zmarłym?

Podstawą do wypłacenia środków po zmarłym jest w ogóle ustalenie (po prostu potwierdzenie), że doszło do jego śmierci. Otrzymanie środków jest możliwe, jeśli przedstawimy:

  • dowód tożsamości,
  • odpis aktu zgonu zmarłego;
  • wniosek dotyczący środków pieniężnych z ZUSu.

Kiedy ZUS wypłaca środki?

Po otrzymaniu kompletu dokumentów ZUS uruchamia procedurę wypłaty środków. W takim przypadku urząd ma czas od 1 do 3 miesięcy na wypłatę środków. Środki są pomniejszone o konieczny do opłacenia 19-procentowy podatek dochodowy od osób fizycznych.

Dołącz do nas na Facebooku!

Publikujemy najciekawsze artykuły, wydarzenia i konkursy. Jesteśmy tam gdzie nasi czytelnicy!

Polub nas na Facebooku!

Kontakt z redakcją

Byłeś świadkiem ważnego zdarzenia? Widziałeś coś interesującego? Zrobiłeś ciekawe zdjęcie lub wideo?

Napisz do nas!

Komentarze

Komentowanie artykułów jest możliwe wyłącznie dla zalogowanych Użytkowników. Cenimy wolność słowa i nieskrępowane dyskusje, ale serdecznie prosimy o przestrzeganie kultury osobistej, dobrych obyczajów i reguł prawa. Wszelkie wpisy, które nie są zgodne ze standardami, proszę zgłaszać do moderacji. Zaloguj się lub załóż konto

Nie hejtuj, pisz kulturalne i zgodne z prawem komentarze! Jeśli widzisz niestosowny wpis - kliknij „zgłoś nadużycie”.

Podaj powód zgłoszenia

Nikt jeszcze nie skomentował tego artykułu.
Wróć na torun.naszemiasto.pl Nasze Miasto
Dodaj ogłoszenie